保险机构代销基金征求意见在即

  这一收费是否违规,目前监管部门尚无一个官方说法。按照2008年–2010年的考试情况,基金销售人员从业考试在全国设置考试点较多,考试成本较高。

  王林表示,目前正在配合人民银行对商业银行设立基金管理公司试点管理办法进行修订,以适当扩大商业银行范围,在试点办法完善后,将与人民银行、银监会商定试点商业银行名单,并进行试点商业银行设立基金公司的审核工作。

  由于保险机构和期货机构与公募基金业务重合度不高,销售人员很少拥有基金从业资格,因此在拿到销售牌照之后,其现有团队是否具备合法销售资质,是进军基金销售市场的主要困扰。

  “在坚持固定管理费模式为制度的基础上,从保护投资者知情权,减轻投资者负担两方面,通过放松费率管制的方式,适当降低行业整体收费水平。通过强化费用信息披露,来强化行业收费透明化。通过调整费率机构,向持有人,向投资人的利益让步。通过收费模式的创新,实现差异化发展,推动建立服务不停的公募基金市场化收费机制,努力降低市场成本,促进行业发展。”王林表示。

  2010年1月,中国证券业协会发布《证券投资基金销售人员从业资质管理规则》,要求从事基金销售的机构,销售人员应当持证上岗。

  在建设基金多元化、多层次基金销售体系上,不仅销售渠道得以扩容,证监会也将继续推动行业汇费率改革。

  这一项考试最后一次在2010年10月份举办,此前共举办7次,距今已经超过2年时间。

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  对于基金销售资格需求更大的是保险公司和期货公司,消息人士透露,保险公司和期货公司代销基金产品即将开闸。

  目前,基金的销售渠道主要有银行、券商和基金公司直销,其中银行渠道一家独大,占据开放式基金销售额的一半以上。银行的尾随佣金让基金苦不堪言,而证监会也在致力于支持独立销售机构和第三方机构参与基金销售业务。

  目前,好买基金、数米网以及众禄等具有基金研究背景的机构,所代销的新基金产品已经达到数百只规模,而且进入不少基金公司新基金发行阵营。浙江同花顺、上海长量和北京展恒等也开始加速跑马圈地。

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  对于2011年考试突然暂停,业内人士认为系这一考试的收费遭到发改委紧急叫停。

  9月24日,证监会基金部主任王林在“前海·财富管理的新机遇”论坛上指出:“就保险类机构申请基金业务销售工作,与保监会有关部门进行了多次磋商,完成了保险机构销售证券投资基金管理暂行规定的制定,即将公开征求意见。此外,我们还积极调研期货公司销售基金的事宜。”

  此外这项考试的主办方和认证部门仍然存在博弈,上述人士透露,“考试日期原定在上周,因为种种原因而推迟到11月20日。”

  业内人士分析,此举意味着银行系基金公司的队伍将会进一步充实。

  按照ATA工作人员介绍,考试暂定将于2013年1月20日举行。

  支玉香

  11月20日,停考两年的基金销售人员资格考试正式开始接受报名。这一考试在2011年起暂停举行,在此之前,2008年——2010年期间共举行了7次。颇显意外的是,今年考试主办方仍是中国证券业协会,而非刚刚成立的中国证券投资基金业协会。考试由测评机构ATA承办。

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  华夏基金[微博]原华北地区一位销售经理指出,监管层担心销售机构地方网点的销售人员无证上岗,在因为投资问题引发纠纷之后,基金销售工作牵涉到的面太广。“无证上岗销售被视同违规,投资人认购的产品的权益将涉及到代销机构、基金公司,甚至到监管层层面。”

  王林介绍,新批准9家国内销售基金的基金销售资格,5家第三方支付机构参与基金销售业务资格,有力推动了基金多元发展。

  考试主办权仍存博弈

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  2月22日,证监会正式颁发了首批独立基金销售牌照,目前已经有9家国内销售基金的基金销售资格,5家第三方支付机构参与基金销售业务资格。

  保险机构代销基金已渐行渐近。

  今年以来,中国证监会已经新批准9家国内销售基金的基金销售资格,5家第三方支付机构参与基金销售业务资格。11月20日,证监会今日召开媒体见面会,公布《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定(征求意见稿)》,向社会公开征求意见。值得注意的是,这个基金销售的军团还将进一步扩容,下一个加入战局的是期货公司。11月20日下午,证监会有关部门负责人对记者表示,证监会对于期货销售基金已经进行了一段时间的研究,期货公司未来申请销售基金也将有相关的办法出台。

  除此之外,基金公司的阵营也将继续扩大。

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